連邦政府の従業員として、あなたは貯蓄プランを通じて退職のために貯蓄することができます。 あなたが政府のために働いている限り、あなたはあなたの貯蓄を別の口座に移すことはできません。 ただし、別の仕事に就くとすぐに、TSPを他の多くの退職金口座に自由に移動できます。
作業中に
TSP貯蓄を移動するときに税金を回避したい場合は、計画ロールオーバーを行う必要があります。 あなたが辞めた、引退した、またはあなたの政府の仕事から解雇された後にのみ、あなたはロールオーバーすることができます。 早期の引き出しで貯金を払うことで、別の退職金を賄うことができますが、これは経済的に意味があることはめったにありません。 IRSは、所得税に早期引出しの10パーセントの罰金を加えたものであり、これは別の退職金制度に資金を提供することによるいかなる利益も排除します。
作業計画ロールオーバー
政府はTSPを別れの贈り物としてあなたと一緒に受け取らせないので、あなたが新しい仕事に就くために去るならば、あなたは新しい退職計画を必要とするでしょう。 1つの便利なことはあなたのTSPを新しい仕事の計画に移すことです。 あなたがする必要があるのはあなたのTSPを扱う人にあなたの新しい雇用主の銀行口座情報を入手することだけです。 彼は資金をまっすぐに移すべきです、そして、あなたは移動に少しの税も負いません。
従来のIRAロールオーバー
それはあなたの仕事から独立しているので、伝統的な個々の退職手配のロールオーバーもTSPで可能です。 TSPと同じように、あなたの拠出金に対する税額控除と、投資利益に対する税控除による成長があります。 プロセスは、作業計画のロールオーバーとほぼ同じです。 あなたは証券会社でトラディショナルIRAを開き、証券会社から口座情報を入手し、それらの事実をTSPハンドラーに渡し、そしてお金が配達されるのを待ちます。
ロスIRAロールオーバー
TSPをRoth IRAに移動することもできます。 ロスIRAは税引き後の資金で資金を供給される必要があります。 つまり、この振替を行うには、TSPアカウントの残高全体に対して法人税を支払う必要があります。 引き換えに、あなたが退職であなたの投資利益を出すとき、あなたの引き出しは完全に非課税になります。 ナスダックによると、これによりロスのIRAは他の口座よりも優れた選択となります。
