あなたの税金を低く抑えることはあなたに投資するより多くのお金を与えます。
あなたが株式やその他の投資を売買するとき、あなたはあなたが作った利益にキャピタルゲイン税を支払うことを要求されるかもしれません。 時間が経つにつれて、これらの税の影響が実際にあなたの収益に影響を与える可能性があるので、あなたのキャピタルゲインの税金負債を減らすように設計された投資と戦略を使うことは良い考えです。 高額の資金を退職口座に保有することから、ポートフォリオの大部分にインデックスファンドを使用することまで、リターンやポートフォリオのパフォーマンスを犠牲にすることなくキャピタルゲイン税を減らすことができる方法がいくつかあります。
IRAや401kプランなどの税控除の対象となるアカウントに、できるだけ多くのポートフォリオを配置します。 これらの投資ビークル内で株式および投資信託を売買してもキャピタルゲインは発生しません。ファンドは退職時に引き落とされたときにのみ課税されるためです。
あなたが検討している各ミューチュアルファンドの回転率を確認してください。 回転率は、ファンドの株がどれだけ頻繁に売買されるかの尺度です。 離職率が高ければ高いほど、それが生み出す可能性が高いキャピタルゲイン。 1つの健全な戦略は、あなたの課税対象口座にインデックスファンドを保持しながら、あなたの納税保護口座に高回転の資金を保持することです。
課税対象アカウントのインデックスファンドを選択してください。 インデックスファンドの運用会社は、常に株を売買することで市場のタイミングを計ろうとはしません。 これらのファンドの運用会社は、基礎となるインデックスの構成が変わったときにのみ売買します。
あなたがミューチュアルファンドの保有から毎年受け取るキャピタルゲインステートメントを確認します。 最高のキャピタルゲインを生み出すファンドの売却を検討するか、課税対象アカウントではなく退職金プランの中でそれらのファンドを購入します。
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- 投資信託目論見書
