投資からお金を取り出すことに対する課税責任

あなたの投資の「どこ」は「何」よりも重要です。

投資からお金を引き出すことに対するあなたの納税義務は、投資信託のような投資が何であるかよりも、投資がどのタイプの口座にあるか（IRAなど）に大きく依存します。 各タイプのアカウントの課税の影響を理解したら、潜在的な納税義務をより正確に見積もることができます。

伝統的なIRA

あなたの投資があなたのIRAの特定の投資信託の1,000株（それを高性能基金と呼びましょう）からなるとしましょう。 この投資であなたの株を売ってお金を出すことは、他の選択肢と比較して、おそらくあなたに最も高い税金がかかるでしょう。 アカウントから削除された1ドルごとに、通常の収入と同じように所得税がかかります。 あなたの年収が28パーセント税の範囲内にあなたを入れた場合、この追加のお金はあなたの最高の限界率、または28パーセントで課税されます。 あなたが最初の家の代金を払う手助けをするための引き出しなど、例外の対象とならない場合は、引き落とされた金額に対するペナルティを支払うために追加の10パーセントを支払う必要があります。 またはあなたの教育のために。 あなたの収入の7.5パーセントを超える医療費。 または障害..

ロスIRA

ハイパフォーマンスファンドの1,000株がロスIRAにあると仮定すると、ペナルティや税金を支払うことなく、いつでも自分の株を売却して元の寄付を超えない金額を削除できます。 あなたの資金がお金を失った場合、これはあなたの貢献より少なくなる可能性があります。 しかし、投資が本当にうまくいって、あなたの収入を含むすべてのお金を取り除きたいのであれば、あなたの引き出しが例外の対象とならない限り、所得税に10パーセントの税金ペナルティを加えて支払うでしょう。 特に従来のIRAをRothに変換した場合は、他の考慮事項および規則が適用される可能性があるため、特定の状況については有資格の税務専門家に相談してください。

例外

あなたのIRA撤退に対する10パーセントペナルティの例外の資格を得るのに十分に幸運であるならば、あなたは伝統的なIRAからの撤退に対して所得税を支払わなければならないでしょう、しかしあなたはRoth IRAに何も負わないでしょう撤退 あなたが例外の資格があると思われる場合は、資格のある税務専門家に相談してください。

課税対象投資アカウント

それでは、あなたの1,000株のハイパフォーマンスファンドが課税ブローカーまたはミューチュアルファンド口座にあるとしましょう。 その場合、あなたは納税義務を決定するために投資の利益または損失を知る必要があります。 あなたは基本と呼ばれる、その株式に最初に費やされた金額に税金を払う必要はありません。 あなたの投資がお金を失った場合、あなたはその損失を宣言し、潜在的にあなたの納税義務を減らすことができます。 投資がキャピタルゲインと呼ばれるお金を稼いだ場合、あなたは投資が獲得した金額に対してのみ税金を支払います。 1年以上保有されている投資の場合、キャピタルゲインに対する最高税率は15パーセントです（収入によっては、税率が低くなる可能性があります）。 1年未満の投資では、キャピタルゲインは通常の収入と同じように課税されます。

保険

全額、普遍的、変動普遍的な生活など、現金価値のある保険に加入している場合は、すでに保険に支払った金額よりも多い部分にのみ課税します。通常の収入として。