毎日の金融ニュースを読むと、ポートフォリオを構築するのに役立ちます。
投資ポートフォリオは、さまざまな市場や経済状況の下で相乗的に機能することが期待できる、適切に構築された株と債券の集まりであるべきです。 周期的または反周期的な過去の実績を考慮せずにランダムに株式を購入すると、ごく一部の期間にしか実行されず、それ以外の場合には金銭を失うポートフォリオが得られます。 これはあなたのポートフォリオの全体的な成長を妨げます。なぜなら、そのパフォーマンスは2段階前進し、2段階後退するからです。 あなたのポートフォリオを周期的なものと反周期的なものとの間でバランスさせることは、2段階前進と1段階後退のパフォーマンスを提供し、それはポートフォリオが時間の経過とともに成長することを可能にするでしょう。
あなたのポートフォリオに何を達成させたいかを決めます：所得（課税対象または非課税）、長期的な成長、安全性、積極的な価格上昇、または環境に優しいか政治的に特定のような原因志向。
投資する予定の現金を、投資する金額の合計に応じて、3、5、または10の等しい金額に分割します。 これにより、資産配分の計画を立てることができます。これにより、投資セクターのさまざまな動作を利用するようにポートフォリオを多様化することによって、安全性と価格上昇の可能性の尺度を提供します。 循環的な株と反循環的な株と債券のバランスを取りながら、お金の各部分を異なるセクターに投資します。
好況期、景気後退期、高金利期、および低金利期におけるさまざまな業界団体の業績を調査します。 好況期には、より高い収益を生み出す循環型産業は、耐久財製造業、小売業、建設業、金融業、旅行業、および消費者の信頼に依存するその他の産業です。 景気後退の間、防衛的または反循環的産業は、食品、飲料、タバコ、技術、転居、公益事業および消費者の必需品を生み出す他の産業です。
あなたが現金同等物や債券に投資すべき額を決定します。 あなたが40歳未満であるならば、あなたのポートフォリオは株式の50から80パーセントの重みをつけられるべきです。 あなたが年をとるにつれて、あなたはあなたのポートフォリオを現金同等物および債券で80パーセントと同じくらい高く重み付けするべきです。
投資可能な現金が$ 50,000以下の場合は、投資信託を購入するか、分散投資を容易にするためにETFを交換することを検討してください。 これらのパッケージ投資商品のポートフォリオの内容を確認し、重複する投資セクターの購入を避けることが重要です。
先端
- 信頼できるブローカーまたは公認ファイナンシャルプランナーはあなたのためのポートフォリオを構築することに加えて、あなたを教育し、あなたの質問に答えることができるでしょう。 ただし、投資についてできる限り学ぶことで、顧問の質とその推薦の知恵について十分な情報に基づいた決定を下すことができます。
警告
- あなたのポートフォリオを決して無視しないでください。 毎日そのパフォーマンスを監視し、投資の一部を売却し、少なくとも年に一度はセクターミックスを再割り当てすることを期待してください。 危機的状況の影響を予測し、市場の下落に対してパニックに陥ってすべてが売り切れになるのを避けるようにしてください。 あなたのポートフォリオがお金を失うことから保護するために、常に特定の価格レベルでの売り注文（トレーリングストップ）や買い注文などのヘッジツールを使用します。
