アニュアルレポートには豊富な情報が含まれています。
あなたのミューチュアルファンド会社からあなたが受け取る年次報告書は非常に重要な文書です、そしてあなたはそれを徹底的に読んでそして勉強するために時間をかけるべきです。 この文書では、ベンチマークインデックスと比較したファンドのパフォーマンスから、ファンドによって請求される費用、ポートフォリオの正確な保有までのすべてに関する情報を提供します。 この重要な文書を理解することを学ぶことで、あなたはより良い、そして最終的にはより裕福な投資家になることができます。
年次報告書の先頭に目を向けます。 これはあなたがファンドのパフォーマンスに関する情報を見つけるところです。 年次報告書には、過去3ヶ月間から過去10年間、あるいはファンドがその期間を過ぎている場合はそれ以上の期間にわたるファンドのパフォーマンスが一覧表示されます。
示されているすべての期間にわたるファンドの年次実績を比較してください。 さまざまな種類の市場で安定した実績を上げてきたファンドは、1年間で急激に上昇し、次のように急激に上昇したファンドよりも変動が少ない可能性があります。 年次業績の数値を見直すことは、ファンドがどれだけうまく機能しているかだけでなく、今後どのように変動する可能性があるかを評価する1つの方法です。
年次実績数を確認し、それらをファンドのベンチマーク指数と比較します。 各ファンドは、ファンドが投資する内容に応じて異なる種類のベンチマークを使用します。たとえば、広く分散化された株式ミューチュアルファンドは、ベンチマークとしてStandard and Poorの500またはWilshire 5000インデックスを使用する場合があります。 ファンドが一貫してベンチマーク指数を下回った場合、それは悪い兆候です。
資金の保有を詳述しているセクションに目を向けてください。 年次報告書は、商品、公益事業、技術、消費者株、小売業者など、市場のさまざまな分野に投資されているファンドの割合を示しています。 年次報告書では、これらの保有を個々の株にさらに細かく分類しているため、ファンドが所有している株を正確に確認できます。
あなたが所有する他の資金と資金の保有を比較してください。 資金が異なっていても、あなたはあなたが同じ株式をたくさん所有していることに気付くかもしれません。 このような場合、あなたはスモールキャップファンドやセクターファンドのような異なるカテゴリーのストックファンドを選ぶことによってあなたの持ち株をさらに多様化したいかもしれません。 スモールキャップファンドは中小企業や新興企業に投資しますが、セクターファンドはテクノロジーや銀行の株式など、市場の単一の部分に投資を集中させます。
年次報告書で報告されているように、ファンドの純資産価値を確認してください。 純資産価値は、ミューチュアルファンドの株価であり、上昇した場合、ファンドはその年の価値を獲得します。 NAVが下がった場合、ファンドはその年の間に価値を失いました。 年次報告書に示されているファンドの純資産価値を月次報告書に報告されている平均原価基準と比較して、利益または損失があるかどうかを確認します。
