ミューチュアルファンドの株式は、手数料と利用可能性に基づいてクラスに分けられます。 ミューチュアルファンドのRクラスの株式は、仕事ベースの退職金口座を通じてのみ利用可能であるため、ユニークです。 あなたはそれらを公開市場で購入することはできません。 他の一般的なシェアクラスとは異なり、Rクラスのシェアには販売手数料はかかりません。 しかし、あなたは彼らが時々運ぶ毎年の経費を知っておくべきです。
目的
Rクラスの株式は、退職志向の投資家を対象としています。 実際、それらはしばしば退職株式と呼ばれます。 Rクラスの株式は、特に退職金口座に合わせたミューチュアルファンド株式のカテゴリーを提供するために作成され、退職金口座サービスプロバイダーがミューチュアルファンドをポートフォリオに含めるのを容易にする特性を提供します。 ミューチュアルファンドにRクラスの株式を持つ投資家は、投資が将来の収入年数を提供するように設計されたアカウントの一部であるため、長期的な成長を求めます。 Rクラスの株式を提供するミューチュアルファンドには、通常、投資家が考慮すべき他のクラスの株式もいくつか含まれます。
公開設定
Rクラスの株式を提供する機関は、それらを投資家に直接売却することはしません。 代わりに、これらの株式は金融仲介業者を通じてのみ売られています。 あなたは、雇用主が後援する確定拠出型退職年金制度を提供する第三者を通じて資金に投資します。 仲介業者は、投資家のためのRクラス株式の購入、売却および交換を取り扱います。 Rクラス株式にアクセスできる退職年金制度の種類には、401（k）、457、および雇用主がスポンサーとなっている403（b）制度があります。 それらにはまた、利益分配および現金購入年金、確定給付、非適格繰延報酬、および医療保険給付が含まれます。
発効日
クラスRの株式は、投資家に手数料が課されるという点で他のクラスの株式とは異なります。 Rクラスの株式は、初回または繰延の販売費用を持ちません。これは、すべての投資家が利用できるAクラスおよびBクラスの株式とは対照的です。 ただし、Rクラスの株式には年間費用がかかるため、一時費用ではあるが年間費用が少ない株式よりも、数年間でより高価になる可能性があります。
考慮事項
あなたがRクラスの株式に支払う料金は、退職金口座を維持するための費用に結び付けられています。 これらの管理コストとマーケティングコストは相殺され、ブローカー、ファイナンシャルアドバイザー、レコードキーパーなど、ファンドに関わる人々に分配されます。 金融業界規制当局は、米国の証券会社を規制し、ミューチュアルファンドの株式クラスの規制を監督し、ファンドプロバイダがそれらに課された制限に従う株式を提供するようにします。
