シリーズFミューチュアルファンドとは何ですか？
ミューチュアルファンドとは、投資をまとめて購入するために使用される投資家からの共同資金です。 各株主は、ファンドへの投資の一定割合を所有しています。 あなたがファンドを購入するとき、あなたはあなたが購入したいシェアクラスの種類を選択しなければならないかもしれません。 シェアクラスは、ファンドへの投資を変更しませんが、異なる販売手数料を負担します。 シリーズFミューチュアルファンドは、手数料ベースのアドバイザーを通じて特定のファンドを購入する方法です。
先端
シリーズFミューチュアルファンドは、購入するために手数料ベースのアドバイザーを通過する必要があるミューチュアルファンドのクラスです。 このタイプは利益相反を回避するのに役立ち、手数料を含みません。
負荷対無負荷資金
ミューチュアルファンドは、「ロード」として知られる販売手数料の有無にかかわらず販売されます。 無償資金ではありませんがロードされた資金は顧問に手数料を支払います。
Fシリーズミューチュアルファンドは、販売費を支払うことなく購入できる特別な種類のロードファンドです。 Fシリーズの資金は、手数料ベースのアドバイザーからのみ利用可能で、手数料ベースのアドバイザーからは利用できません。 Fシリーズの資金はアドバイザーに手数料を支払わないので、彼らはまた、低い年会費が付属しています。
シリーズFファンドの組成
シリーズFミューチュアルファンドは、利益相反を回避するための方法として、投資業界にもたらされました。 従来のコミッションベースのファイナンシャルアドバイザーは、投資家に高コミッション商品への投資を奨励するインセンティブを持っています。 一方、手数料ベースのアドバイザーは、投資家が購入する商品の数や種類に関係なく、年会費で収入を得ています。 あなたがFシリーズのファンドを買うか他のファンドを買うかにかかわらず顧問は同じ料金を受け取るので、それは顧問があなたの代わりに彼自身の最善の利益で行動しているというリスクを減らします。
その他のシェアクラスの種類
無負荷資金にはシェアクラスがありません。 あなたが資金を購入するか売るかにかかわらず、あなたは単に彼らに手数料を払わない。 装填された株はしばしばA株、B株およびC株を有する。
A株ファンドは購入時に前払い料金を請求し、B株ファンドを販売した場合は通常、購入後最初の6年間でB株ファンドが最高6パーセントの料金を請求します。 C株ファンドは通常、内部経費で年間1パーセントの追加料金を請求しますが、ファンドの売買には料金はかかりません。
F株の総コスト
Fシリーズのファンドでは前払い料金は無料ですが、長期にわたって高額な提案になる可能性があります。 あなたの報酬ベースのアドバイザーはあなたの総資産の1年のうちの何パーセントかをあなたに請求する可能性が最も高いので、あなたは基本的にファンド会社ではなくあなたのアドバイザーにもかかわらずファンドの年会費を払っています。 年会費を価値のあるものにするあなたの顧問から全体的な価値を得るかもしれませんが、あなたは単にあなた自身で無償資金を買うこととあなたの投資費用を比較するときコストを含める必要があります。
