株価指数ファンドはミューチュアルファンドの一種です。
株価指数ファンドとは、スタンダード＆プアーズの500、Russell 2000インデックス、または会社の規模や業界に基づくインデックスなどの特定のインデックスの一部である企業に投資する投資信託です。 ファンドマネジャーは、指数を表す株を選び、その実績と一致させようとします。 インデックスファンドは個々の会社を研究するために多くのお金を費やす必要はないので、あなたは通常他のミューチュアルファンドの料金よりも低い手数料を払います。
さまざまな株価指数ファンドから得られる収益を比較します。 2つのファンドは似ているかもしれませんが、同じ実績はありません。 たとえば、2つの「スモールキャップ」ファンドは、中小企業株式のさまざまなインデックスに基づいているため、収益率が異なります。 あなたはファンド目論見書でインデックスファンドのパフォーマンス履歴を見つけることができます。 これは証券取引委員会が要求する文書であり、通常ファンドのウェブサイトで無料で入手できます。
ファンド目論見書の手数料および費用の情報をお読みください。 最も重要な数字は経費率です。これは、年間の運営経費を賄うためにファンドの資産が占める割合を示しています。 Money-Zineによると、通常、インデックスファンドの支出比率は0.5から2パーセントの範囲です。 無償資金の選択について考えてみましょう。 無償資金では販売手数料は請求されないため、投資金額の多くは株式の購入に充てられます。
特定のインデックスファンドへの投資による税効果を評価します。 インデックスファンドがそのポートフォリオで株式を売却すると、キャピタルゲイン課税負債は投資家に「通り過ぎ」ます。 頻繁に株式を売却する傾向があるインデックスファンドは低い投資回転率を持っているものより多くのキャピタルゲイン税を負っているでしょう。
あなたの財政目標を促進する株価指数ファンドを選択してください。 たとえば、ファンドの中には成長株のインデックスに基づいているものがあるため、自己資本を増やすのに役立ちます。 その他の企業は、高配当を支払っている企業のインデックスに投資します。 安定した収入を生み出す投資がほしいと思えばこれらの資金はよいです。
選択した株価指数ファンドで口座を開設します。 あなたは通常、ファンドのウェブサイト上の申請書に記入することによってあなたのアカウントをオンラインでセットアップすることができます。 郵便または電話で口座を開設したい場合は、ウェブサイトにアクセス方法が記載されています。 あなたはあなたの名前、社会保障番号、そして個人的な連絡先情報を提供しなければなりません。 あなたが電子送金で投資したいならば、あなたはあなたの当座預金または普通預金口座情報も与える必要があるかもしれません。
先端
- あなたは証券会社を通じてインデックスファンドで株式を購入することができます。 あなたがそうするならば、ブローカーはあなたに料金を請求します。 仲買人を切り出してインデックスファンドから直接株を買うことでお金を節約できます。
