あなたが一人で社会保障給付に住んでいるとき、あなたは所得税を払いません。 それが賃金、給料、あるいは利子であるかどうかにかかわらず、あなたが他のお金を持ってくるなら、あなたの利益はもはや免税ではないかもしれません。 社会保障庁から毎年1月にSSA-1099フォームが送信され、前年度の収入額を示します。 あなたはあなたの税負担を計算するためにそれを使うことができます。
フォーミュラ
あなたが興味を払っている人は、1月に1099-INTフォームを送って、今年あなたがどれだけ稼いだかを伝えます。 地方債などの非課税の利子を含む、何らかの利子所得がある場合は、それを社会保障給付総額の半分に追加します。 32,000の時点で合計が$ 2012を上回り、あなたが共同リターンを提出した場合、あなたの利益の50パーセントは課税対象です。 $ 44,000より上では、85パーセントです。 シングルファイラーの場合、カットオフポイントは$ 25,000と$ 34,000です。
特殊なケース
多くの税法と同様に、給付金の課税に関する規則には、IRS Publication 915に詳述されている例外と特別な場合があります。 たとえば、あなたとあなたの子供の両方が給付を受けている場合、たとえお金があなたに支払われるべき小切手であったとしても、あなたは別々に税金を計算します。 給付金の割合を把握し、受取利息の半分を加えます。 あなたの子供のために同じことをしなさい。 彼に他の収入がない場合、彼の分担金は課税されません。
源泉徴収
来年の給付金に税金を支払うつもりなら、社会保障庁に税金を差し控えるよう依頼することができます。 あなたが選ぶように代理店は7、10、15または25パーセントを差し控えます。 それでも仕事からいくらかの収入を得ているならば、あなたはあなたの給料からより多くのお金を差し控えるようにあなたの雇用者に頼むことができます。 3番目の選択肢は、四半期ごとに推定税金を支払うことです。 あなたの受取利息がその年を通して変動するならば、これは良い選択です - あなたは今までのその年の収入に基づいてあなたが毎回支払うものを調整することができます。
戦略
あなたの社会保障と関心があなたを給付税水準に近づけているならば、あなたの収入をより高くするために何もしないでください。 例えば、資産を売却することはあなたの年の収入に大きな隆起をもたらす可能性があります。 IRAまたは401（k）からの引き出しは、あなたの課税所得にも加算されます。 あなたが伝統的なIRAをロスに変換することができるならば、あなたはあなたが変換する年に大きな税金を支払うでしょう、しかしその後ロスの引き出しは非課税です。 社会保障の公式を適用するとき、彼らは数えません。
