ユニット投資信託対 投資信託

ユニット投資信託対 投資信託

ユニット型投資信託は投資信託と同じ投資家の一員です。 どちらのタイプの投資も、さまざまな購入者からの資金をプールし、その資金をまとめて株式や債券などの証券を購入するために使用します。 2種類の投資の主な違いは、ポートフォリオの構築後に何が起こるかにあります。

ユニット投資信託の仕組み

ユニット投資信託は、それらが構成されている方法からその名前を由来しています。 あなたがUITに投資するとき、あなたはミューチュアルファンドでするのと同じように株式ではなくユニットを購入します。 それからUITは投資家から集めたお金を取り、証券を買います。

あなたは株式UITまたは債券UITを購入することができます。 歴史的に、UITは債券投資でしたが、今では持分UITの資産が債券UITの資産を上回っています。 各投資主は、UITの一定の割合を保有しています。 UITへの投資の価値が上がったり下がったりするにつれて、各ユニットの価格も上がります。

通常、UITはある時点でのみ提供されます。 お金が集められれば、UITは一般に閉まります。 さらに、UITマネージャーが購入するポートフォリオは通常静的です。 つまり、UITを購入した後は、UITが満期日に達するか、そうでなければ解消するまで、同じ投資を所有しています。

投資信託の仕組み

UITとは異なり、投資信託は継続的に提供されています。 ミューチュアルファンドの株式は1日に1回しか購入されませんが、市場が開放されていればいつでも、あなたはミューチュアルファンドの株式を購入できます。 あなたがあなたの株を売却したい場合は、いつでもそれらを売却することができます。

あなたが投資するとき、あなたのお金はファンドに入ります、そしてあなたは株式を発行されます。そして、それは全体的なファンドのパーセント所有権を表します。 ミューチュアルファンドは通常積極的に管理されています。つまり、ファンド内の証券は定期的に売買されます。 まれな状況を除いて、投資信託ポートフォリオは常に変化しています。

資金とUITの違い

ミューチュアルファンドもUITも長期投資になるように設計されています。 ただし、ほとんどのUITには終了日または満期日がありますが、投資信託は通常永続的に存在します。

ミューチュアルファンドはUITよりも流動的になる可能性があります。ミューチュアルファンドの株式をいつでも発行会社に売却できるからです。 いくつかのUIT会社は償還要求を尊重するかもしれませんが、あなたが清算したい場合にはあなたからあなたのユニットを購入しても構わないと思っている他の投資家を見つける必要があるかもしれません。

UITはしばしばテーマ別に投資し、静的なポートフォリオはその投資論文をバックアップします。 ミューチュアルファンドは積極的に運用される可能性が高く、投資専門家は常に機会を探しています。