配当の再投資を考慮しないと、それが生み出す複利の力を無効にする可能性があります。
あなたがあなたの投資の興味を複利しているので、配当を再投資することは健全な投資戦略である場合もあります。 配当を再投資するには、配当を使用して、配当を発行する株式または投資信託の追加株式を購入します。 配当はあなたが所有する株式の量に基づいているので、あなたが今より多くの株式を所有しているので、あなたの配当を再投資することはあなたの将来の配当を増加させます。 しかし、あなたがあなたの配当再投資を適切に説明しないならば、あなたはあなたがするべきであるより多くの税金を払うことになるかもしれません。
配当額を記録します。 あなたがあなたの株またはミューチュアルファンドを所有している場合、発行会社はあなたに配当金額の記録を送ります。 銀行などの金融サービス会社で投資を行っている場合は、毎月の明細書またはオンライン口座の利用状況に配当が表示されます。
初期費用に配当金額を加算します。 初期費用基準は、ミューチュアルファンドまたは株式に対して最初に支払った金額で、手数料や手数料などのすべての費用を含みます。
再投資後、合計費用を株式の総数で割ります。 これにより、1株あたりの平均費用がわかります。 たとえば、元々1,000投資信託株に対して$ 100を支払った場合、平均費用は1株あたり$ 10です。 1年の間に配当金として$ 10が支払われた結果として別の122株を受け取った場合、総費用は$ 1,122になります。 これをあなたの110総株数で割ると、あなたの一株当たりの平均費用は$ 10.20になります。
あなたの費用と売上をIRSに報告してください。 株式や投資信託などの資本資産を売却した場合は、税金を申告するときにIRSに報告する必要があります。 あなたがあなたの株で持っている損益の量はあなたの納税義務がどうなるかを決定するでしょう。 たくさんの株を売る場合は、単純にあなたの総原価基準、総売上げ、売却株数を報告することができます。 あなたがあなたの保有物の一部しか売却していない場合、あなたはあなたが税務目的で使用している株式を特定しなければなりません。 あなたが再投資された相互株を売っているなら、あなたは通常一株当たり平均コストベースを使うことができます。 株式売却の場合と同様に、売却する特定の株を識別することを選択できます。 選択しなかった場合、IRSは「先入れ先出し」または「先入れ先出し」の識別を選択します。この場合、最初に購入した株が最初に売却されたと見なされます。
ヒント
- あなたの税務上の利益を最大化するために、あなたがあなたの再投資された株式の一部だけを売っているならば、税務専門家が必要とされるかもしれません。
- 2011から始めて、金融サービス会社が顧客のための原価基準情報をよりよく追跡して報告することを要求する規則が実行されました。
